Martín Tetaz contra los «Ponzi Bros»: detalles del proyecto que apunta a terminar con las estafas piramidales

El diputado de la UCR contó detalles de su iniciativa para evitar estafas que proliferan en redes, promovidas por jóvenes que muestran una vida de lujo

Recientemente, el diputado radical Martín Tetaz armó un proyecto de ley para frenar las denominadas estafas piramidales y combatir a los denominados «Ponzi bros«. Estos últimos son jóvenes, por lo general de entre 20 y 28 años, que muestran una supuesta vida de lujo con ganancias inmediatas millonarias sin un sustento claro.

El proyecto cuenta un gran apoyo, tanto de miembros del propio partido, como es el caso de Carla Carrizo y Francisco Monti, e incluye a personas de otros espacios como Luciano Laspina del PRO y Ricardo López Murphy del Partido Demócrata Progresista, entre otros. Según el diputado, el motivo detrás del apoyo es que se trata de un proyecto para la gente y trasciende las barreras políticas.

¿Quiénes son los «Ponzi bro»?

Los denominados «Ponzi bro» son jóvenes que, a través de distintas estrategias, buscan captar a personas para que compren sus mentorías y cursos. Por lo general, buscan mostrar un pasado similar al presente de la mayoría de los jóvenes. Por ejemplo, afirman haber tenido empleos muy típicos en el rango etario de los 20 años como cajeros de supermercados, repartidor en aplicaciones de delivery, entre otras opciones.

Al revelar su «presente» muestran una vida de lujo que solo un sector muy chico de la población puede acceder: mansiones en Nordelta, departamentos en Puerto Madero, relojes de alta gama como Rolex y autos deportivos, entre otros.

El modelo de negocio no es originario de Argentina y su «referente» internacional es Amadeo Llados, un español que ha recibido varias denuncias y se lo ha expuesto por supuestos tintes religiosos, ya que el influencer se habría llegado a comparar con Jesús.

Los cursos iniciales van desde pocos dólares hasta miles para tener un «uno a uno«, en los cuales supuestamente enseñan a poner una tienda online o a desarrollar una «marca personal«.

En Argentina, la cara visible de este grupo es Matías Cardozo, un joven de 20 años oriundo de la localidad correntina de Monte Caseros, el cual se convirtió en uno de los referentes más visibles del grupo.

El mismo fue expuesto por el periodista Maximiliano Firtmann quien bautizó el esquema como «ponzidemia» y, luego de la viralización del contenido, por influencers como Natalia Rodríguez, quien se dedica a desenmascarar este tipo de supuestas estafas, se le dio informalmente el nombre de «ponzibros«.

Este surge de la palabra «ponzi«, el cual hace referencia al esquema piramidal creado por el estafador Carlos Ponzi y «bro», término que hace a referencia a la palabra «brother» (hermano), la cual es el latiguillo que estos personajes utilizan en cada uno de sus videos.

El proyecto de Martín Tetaz para frenar las estafas ponzi

En diálogo con iProfesional, Tetaz recuerda que el modelo «ponzi bro» no es algo nuevo. «Hace años que permanentemente hay estafas piramidales. Una de las primeras fueron las apuestas deportivas, que hizo estragos en varias provincias como Mendoza. Otro fue el famoso caso de Cositorto o el telar de la abundancia, que incluso tuvo artistas damnificados«, recordó.

Sin embargo, al tener parámetros en común, las personas se preguntaban por qué nadie intervenía ante una evidente estafa en la que se estaba construyendo una estructura piramidal con rendimientos imposibles (incluso para las operaciones de alto riesgo).

A raíz de esto, se contactó con distintos fiscales de distintas causas, los cuales le informaron que había un problema desde el punto de vista legal. «Para intervenir, tenían que esperar a que un damnificado se presente, pero eso ocurría cuando los tipos ya se habían llevado la guita, es decir, cuando ya había terminado la estafa«, reveló.

De esta forma, las personas se presentaban cuando no podían recuperar su dinero, pero ya era tarde, algo que ocurrió con el caso Cositorto, según el diputado. «Nuestro proyecto pretende tratar y convertir a esos delitos piramidales como un «delito de peligro«, una figura que le permite al fiscal antes de que se lleve a cabo la estafa«, detalló.

De aprobarse, señaló que los fiscales tendrán herramientas para actuar de inmediato contra los «ponzi bro» y cualquier persona u empresa que ofrezca negocios de tipo piramidal. En paralelo, la medida también contempla la prohibición de hacer publicidad a esquemas piramidales.

«Los ponzibros se nutren de ser fuertes en las redes sociales y pueden captar incautos en este tipo de medios. Con nuestra ley le ponemos fin a esto», aseguró.

El proyecto va en contra de las promesas directas e indirectas de retorno

Ante la consulta de este medio sobre qué sucede en el caso de promoción de activos sin prometer una rentabilidad, como sucede con los memecoins, el diputado respondió que no hay problema.

No obstante, aclaró que, para eso, no debe existir la promesa ni insinuación de una rentabilidad imposible de obtener. Es decir, ni de forma directa utilizando cifras como tampoco indirecta.

«Si una persona sugiere que obtuvo una rentabilidad extraordinaria por una actividad que no deja ese margen, es una forma de prometer rendimientos. Es decir, si una persona se compró un Rolex por tener a 20 personas en su mentoría e invita a nuevas personas y, la única forma que las personas tienen de obtener ese mismo Rolex es que cada una le venda a otras 20 una mentoría, es un esquema piramidal«, asegura.

La relación de las estafas de e-Commerce con los «Ponzi bro»

Según lo difundido por Natalia Rodriguez, muchos casos de estafas a través de tiendas virtuales tienen relación directa e indirecta con los «Ponzi bro«. Esto se debe a que personas cercanas a ellos estuvieron involucrados en presuntas estafas o que, dentro de las pocas personas que siguen, se encuentran tiendas virtuales que estafaron a sus compradores.

Uno de los casos expuestos por la influencer es el de Pri Mieres, novia del mencionado Matías Cardozo, la cual afirma en sus redes sociales que ayuda a otras mujeres a convertirse en una «mujer de alto valor«.

Rodríguez resalta en su investigación que el modus operandi es muy similar al de su novio. Según lo relatado por la especialista, crea tiendas en Tienda Nube que luego desaparecen dejando un tendal de clientes estafados sin sus productos.

Una de ellas se llamaba Wonder Oficial, la cual cerró, y otra se llama Malibu. La especialista resalta que Mieres es monotributista categoría «A». Además, señaló que, al pie de la página, se encuentra el CUIT de la persona que cometió la estafa.

Por último, aclara que, para las operaciones, Mieres ponía a su madre. Asimismo, en casos similares de estafas, iProfesional realizó una investigación propia en la que concluyó que en una gran cantidad de operaciones se suele involucrar a personas que venden o «alquilan» sus cuentas bancarias.

Los estafadores utilizan estas estructuras para dificultar el actuar de la Justicia. No obstante, los titulares de las cuentas involucradas sí se ven perjudicados por este accionar, ya que pueden enfrentar problemas legales. Asimismo, muchas personas han denunciado a estas plataformas que han sido promocionadas por alumnos de los «Ponzi bro«.

Desde este medio se le consultó al diputado Tetaz sobre si este proyecto de ley también irá en contra de estos delitos. En esta línea, el economista explicó que hay varias cuestiones para analizar.

En el caso de los esquemas ponzi, por lo general, suele haber un activo subyacente. «En el caso de las apuestas deportivas se daba la idea de que un grupo de apostadores era mejor que otro, entonces se fondeaba a esa gente, algo que era falso», recordó.

En ese entonces, se le prometía un 8% mensual en dólares que, si bien lo intentaban justificar a través de esa actividad, en la práctica no era viable. De esta forma, si uno de estos influencers promete una rentabilidad del 8% mensual en dólares mensual por una estrategia de e-Commerce, es algo totalmente falso

Este modus operandi fue el inicial de los ponzi bro, el cual luego giró a las mentorías y cursos. Según el diputado, la maniobra queda expuesta desde el inicio, ya que el precio de esa mentoría es irreal, debido a que cualquier curso que se puede hacer en una entidad pública o privada no tiene esos valores ni involucra colocar cierta cantidad de dinero.

En el caso de las estafas, como la mencionada por Rodríguez, Tetaz aclara que es un delito que ya se encuentra tipificado, por lo que las víctimas de este tipo de estafa pueden proceder con la respectiva denuncia.

«Hoy ese tipo de estafas tiene una gran cantidad de problemas como identificar al usuario, seguirle la cuenta, entre otros. Sin embargo, no tienen la estructura piramidal, en esos casos en particular», detalló.

De esta forma, se puede llegar a la conclusión de que los «Ponzi bros» aparentemente estarían involucrados en dos tipos de estafas: por un lado, en el esquema ponzi de las mentorías y cursos, mientras que, por otro lado, las estafas a través del e-Commerce. Con el nuevo proyecto de Martín Tetaz, se busca darle a los fiscales más herramientas para actuar ante la primera modalidad de estafa, mientras que la segunda ya está contemplada y los usuarios pueden hacer la respectiva denuncia.